Фінансовий моніторинг українців знову посилять і будуть шарпати нерви
Українцям готують нові перевірки та тортури з фінансового моніторингу. З’явилася інсайдерська інформація про те, що зараз доробляються зміни до легендарного Меморандуму про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг, яким з лютого 2025 року були обмежені p2p-перекази населення та IBAN-платежі. Зокрема, встановлені ліміти 50–100 тис. грн на місяць для однієї людини в одному банку залежно від того, в яку категорію її віднесуть: з високим, середнім чи малим ризиком. Хоча критерії та категорію ризику вам ніхто не оголосить — усе засекретять.
Ці всі обмеження були затверджені не постановами Нацбанку, як слід. Голова НБУ Андрій Пишний переклав відповідальність на піднаглядних — змусив банки зробити це ніби з власної ініціативи, ніби ніхто не здогадається, звідки вітер дме. Самі ж банкіри власної гідності не мають і дають собою помикати. Тому Меморандум підписаний на базі двох асоціацій — Національної асоціації українських банків (НАБУ) і Асоціації українських банків (АУБ).
А от тепер до цього Меморандуму готуються зміни, і вони матимуть не демократичний, а тоталітарний характер.
Тобто послаблень не передбачається, а лише посилення фінансового моніторингу. Кажуть, що передусім зміни стосуватимуться фізосіб-підприємців (ФОПів) і враховуватимуть не тільки побажання (читай — вказівки) Нацбанку в цілому і його голови Андрія Пишного зокрема, але й рекомендації Державної податкової служби. Хоча не виключається й посилення перевірок з фінмоніторингу щодо простих фізосіб.
Треба бути готовими до всього та пам’ятати головне правило — не слід вкладати на рахунки гроші, під які немає податкових декларацій, довідок чи інших офіційних документів. Таке дозволяється лише нацбанківцям із родичами й тим можновладцям і багатіям, які з ними домовилися та хабарі рознесли по відповідних кишенях. Простим же смертним, що не носять відкатів у НБУ, — наполегливо не рекомендується.
Джерело: OnlyBanks у Telegram.