Хто розкрадає Сенс Банк і як Нацбанк це прикриває
Після вчорашніх заяв на ТСК Верховної Ради у справі Міндіча (справі «Мідас») наглядового заступника голови Нацбанку Дмитра Олійника на фінансовому ринку намагаються підняти справжній галас через головну тезу. Що державний Сенс Банк (колишній Альфа-Банк) до націоналізації у 2023 році працював за подвійною бухгалтерією та тотально фальшував звітність у Нацбанк. Зробити вигляд, що про це ніхто не знав. Замилити очі.
Хоча, по суті, НБУ розписався у власній безпорадності та корупційності. Оскільки регулятор щороку здійснює перевірки в банках, і якщо його ревізори роками не помічали фальшування звітності, то з цього є лише два висновки:
• Або працівники Нацбанку різних рівнів щороку отримували хабарі від керівництва Альфа-Банку, причому регулярні й за все.
• Або в НБУ працюють некваліфіковані невігласи, які не помітили фальшування звітності, тим паче регулярного.
У будь-якому з двох випадків відповідні працівники НБУ мають бути притягнуті до кримінальної відповідальності. Незнання не звільняє від відповідальності.
Та головне, що слід розуміти на поточний момент у справі Сенс Банку, яку покривають у Нацбанку:
1. Підробка звітності Альфа-Банку здійснювалася не тільки до націоналізації та перейменування у Сенс Банк. Підробка та «малювання» звітності мають місце донині.
2. Під час нацбанківських перевірок Сенс Банку ревізори дізнаються, наскільки саме підроблена звітність, а також які саме цифри і наскільки підмальовані. Нацбанк не протидіє цим порушенням, навпаки — допомагає приховати їх і акцептувати.
3. Держбанк попри націоналізацію продовжує відправляти гроші росіянам (ексвласникам) у форматі «двушечка на Москву».
4. Сенс Банк регулярно платить хабарі керівникам НБУ всіх рівнів, щоб приховати свої порушення. Це відбувається донині.
5. Держбанк видає кредити потрібним компаніям «по дзвінку згори» — близьким до поточної влади. Ці кредити ризикують перерости в неповернення. По суті, вони можуть бути вкрадені й похитнути фінансову стабільність банку.
6. З балансу Сенс Банку щомісяця витягують кошти, по суті крадуть гроші для «общаку» верхівки. Вкрадені гроші йдуть не правлінню банку, а людям, які його призначили. Про це, звичайно, знають і в Нацбанку.
7. Сенс Банк обслуговує не тільки узаконені (ліцензовані) компанії з грального бізнесу, а й нелегальні. Опрацьовує велику кількість незаконних платежів, оминаючи фінансовий моніторинг, а також значні обсяги нелегальної готівки.
8. У Сенс Банку панує клановість, яка заважає держбанку розвиватися. Кожен член правління представляє різних «босів», які їх туди призначили. І кожен член правління відмовляється голосувати за рішення, які не стосуються їхньої персональної верхівки.
До держбанку дуже багато питань, а буде ще більше після об’єктивного зовнішнього аудиту незалежною аудиторською компанією, до якої не матимуть стосунку ані керівництво банку, ані Нацбанк. Сенс Банк потребує неупередженого форензік-аудиту (forensic accounting) — комплексного фінансового розслідування, спрямованого на виявлення шахрайства, корупції, розкрадань та інших фінансових злочинів. Зазвичай він застосовується під час кримінальних проваджень і судових спорів.
За підсумками форензік-аудиту до відповідальності має притягатися не тільки керівництво банку, а й керівництво Нацбанку та державні високопосадовці.
Джерело: OnlyBanks у Telegram.