Фінансовий моніторинг став для Нацбанку корупційною зброєю, інструментом для отримання хабарів у щомісячному режимі
Фінансовий моніторинг став загальновживаною та найстрашнішою зброєю українських банків. Хтось шмаляє нею по всіх поспіль, навмання, а хтось використовує точково проти небажаних осіб, усіляких недругів — відверто зловживає службовим становищем і шантажує обраних людей.
Це стосується як простих українців, бізнесменів, так і високопосадовців. Днями на фінмоніторинг поскаржився навіть радник з Офісу Президента Олександр Бевз, який навів аналогію, про яку давно говорять люди: банкіри накидаються і переслідують невеликих клієнтів через кілька тисяч гривень, водночас «не помічають» зловживань величезними сумами — бо панує тотальна корупція.
«Особливості фінансового моніторингу в багатьох українських банках — не бачити сотні мільйонів та мільярди, але виносити мозок клієнтам, у яких всі джерела задекларовані, отримані як зп, а кошти безперервно давно лежать в банку. Ще й тому, що «попередній менеджер декілька років тому не зробила скан-копії». Ризик-орієнтовано!» — написав Бевз у Facebook.
Після цього навіть пішли плітки про те, що голова Нацбанку Андрій Пишний замовив низку працівників ОП та інших шишок і свого фінмонівського заступника Дмитра Олійника до цього залучив. Щоб людям блокували рахунки, вимагали пачками нові й нові документи, та все ж примусово закривали рахунки після всіх бюрократичних тортур. Треба ж Пишному якось мститися за те, що його виштовхують у відставку, та намагатися врятувати себе в НБУ. От і почав руками конкретних банків «мочити» своїх недругів в Офісі Президента та Верховній Раді.
Що ближче буде відставка Андрія Пишного — то більше буде розправ з його боку. Воно ж мізерне та жалюгідне. Навіть не розуміє, якою нікчемою виглядає, особливо на тлі останніх корупційних скандалів і підробки диплома про економічну освіту, про що писав OnlyBanks.
Не набагато кращими від поточних практик фінансового моніторингу будуть і умови для пересічних громадян. Банкіри «відчули запах крові» і кидаються на кожного клієнта, вимагаючи кіпи документів. Все частіше роблять це безпідставно, щоб вислуговуватися перед перевірками НБУ. Фінансистам байдуже до людей, вони думають тільки про себе й більше ні про кого. Чомусь вірять у міф про те, що коли допечуть найбільше клієнтів — регулятор не випише їм штраф під час перевірки.
Та це казочка. У Нацбанку ще до перевірки вирішують, кому і в якому розмірі штраф за фінмоніторинг виписати. Розмір залежить не від якості фінмоніторингу конкретного банку — на це всім байдуже. Все залежить від розміру хабаря та домовленостей керівників конкретних банків з Пишним/Олійником. Більше ні від чого.
Коли керівники щомісячно отримують хабарі у домовлених обсягах — штраф буде до 10 млн грн (це мінімалка у поточних умовах), або його не буде взагалі. І не важливо, як саме банк здійснював фінмоніторинг і скільки паперів з клієнтів зібрав.
Національний банк та його керівник Андрій Пишний потонули в тотальній корупції. А посилений фінансовий моніторинг, це лише інструмент для неї.
Джерело: OnlyBanks у Telegram.