За 8 років суди винесли лише 16 вироків у справах із дропами, але банки закривають рахунки сотнями тисяч
Поки Нацбанк на пару з банками огульно звинувачує людей у фінансових злочинах і розкидається образливим терміном «дропи», правоохоронним органам на практиці рідко вдається все довести в судах. За даними Опендатабота, за останні майже 8 років у судовому реєстрі виявили лише 16 вироків, у яких фігурували дропи — люди, які за винагороду надають доступ до банківських карток, рахунків або інтернет-банкінгу. Дані проаналізовані станом на середину вересня 2026 року.
Три такі вироки припадають на 2026 рік. Водночас за 2024 та 2025 роки рішень із використанням дроп-схем у пошуку не виявили. Найбільше вироків було у 2020 році — 8, ще по два припадає на 2019 та 2021 роки, один — на 2023-й.
У 13 із 16 справ, або 81%, дроп-рахунки використовувалися у схемах, пов’язаних із наркотрафіком. Ще три справи стосувалися онлайн-шахрайства.
При цьому важлива деталь: сама згадка дропа у вироку не означає, що засудили саме власника рахунку за передачу банківських даних. У частині справ дроп був лише одним із елементів ширшої злочинної схеми, а засуджена особа виконувала іншу роль.
У 12 із 16 вироків основним покаранням було позбавлення волі — від 2 до 10 років. Водночас у 8 із цих справ засуджених звільнили від відбування покарання з випробуванням. Ще у чотирьох випадках призначали штрафи; конкретні суми в окремих рішеннях становили від 98,6 тис. до 850 тис. грн.
Найбільше таких вироків винесли суди Києва — 10, або 63% від загальної кількості. В одному з рішень суд визначив 8,65 млн грн компенсації потерпілому: 6,65 млн грн матеріальної та 2 млн грн моральної шкоди.
В умовах лише 16 судових вироків за 2025 рік українські банки в межах фінансового моніторингу закрили понад 636 тисяч рахунків клієнтів: 606 тис. — фізособам і 30 тис. фізособам-підприємцям. Переважна більшість цих примусових закрить (приблизно 90–95%) була безпосередньо пов'язана з протидією схемам так званих «дропів».
Законодавча реакція: у вересні Верховна Рада підтримала в першому читанні законопроєкт № 16013, який передбачає кримінальну відповідальність за передачу або отримання банківських карток, рахунків та доступу до них для використання у шахрайських та інших злочинних схемах.
Для банківського сектору це означає, що дроп-рахунки дедалі більше переходять із площини внутрішнього фінмоніторингу у сферу окремого кримінально-правового регулювання. Водночас нинішня статистика судових вироків показує, що між масштабом проблеми та кількістю справ, які доходять до вироку, залишається величезний розрив.
Джерело: OnlyBanks у Telegram.