«Кристалбанк», Ривкін і Скоробогатов: перекази до Швейцарії та 1,52 мільйона USDT на тлі претензій НБУ до фінмоніторингу банку

«Кристалбанк», Ривкін і Скоробогатов: перекази до Швейцарії та 1,52 мільйона USDT на тлі претензій НБУ до фінмоніторингу банку

«Кристалбанк» виник у грудні 2014 року на базі залишків «Терра Банку». Наразі 50% акцій банку належать Марині Ленінг — дружині колишнього заступника міністра фінансів та колишній в.о. міністра економіки Вадима Копилова, який очолює наглядову раду. Решту акцій розподілено між Оксаною Гребінською (25,1%) та Леонідом Гребінським (24,9%), причому останній також керує правлінням банку.

До цього Ленінг очолювала наглядову раду «Терра Банку». В історії «Терри» фігурував і майбутній голова НБУ Кирило Шевченко: йому належало 33% «Української стратегічної групи», яка контролювала 99,21% банку. Згодом Шевченко отримав підозру від НАБУ та САП у справі про виведення 206 млн грн з «Укргазбанку», після чого покинув Україну й опинився в розшуку.

Сьогодні «Кристалбанк» згадується в матеріалах щодо фінансових операцій групи Дмитра Ривкіна та Антона Скоробогатова. Схема передбачає ланцюжок українських фінансових компаній, імпортерів та іноземних юридичних осіб: гривня надходить українським структурам, конвертується у валюту, а кошти спрямовуються до швейцарської Done Switzerland AG. У опублікованих матеріалах саме «Кристалбанк» названо банком, через який проводилися такі платежі.

Однією з ключових компаній є Supply Chain Finance (SCF). У 2025 році вона розмістила облігації на 180 млн грн. До 2026 року 70% SCF належало Ривкіну, а 30% — фонду «КАСЛ» (раніше — «ДАНН ГРУПП»). У матеріалах також згадуються польська KOOPERANT EUROPEJSKI та українські компанії «Глобінекс», «Мотороз Партс Україна», «Комодіти», «Хемптонс Трейд» і «ТБС».

Кошти виводяться на швейцарський рівень. Done Switzerland AG (CHE-363.272.422), раніше відома як Alltag und Geräte technik, мала серед керівників Ривкіна з правом індивідуального підпису. За документами компанії активи становили CHF 30,33 млн при зобов’язаннях CHF 27,77 млн.

Окремо привертає увагу операція з криптовалютою. До капіталу швейцарської компанії внесли три пакети USDT: 504 376, 504 415 та 511 512. Загальна сума — 1 520 303 USDT. Під криптовалюту випускалися акції, а капітал компанії зріс з CHF 520 тис. до CHF 1,75 млн. Таким чином криптовалюта перетворювалася на частку швейцарської юридичної особи.

Сам «Кристалбанк» залишається невеликим: на початок 2026 року чисті активи становили близько 2,9 млрд грн, за 2025 рік банк зафіксував збиток у 43 млн грн, а CIR сягав 109%. НБУ вже застосовував до банку заходи впливу за порушення вимог у сфері фінансового моніторингу та протидії легалізації доходів.

В одній банківській історії зійшлися конкретні прізвища та суми: Копилов очолює наглядову раду, його дружина Ленінг володіє 50% акцій; Леонід Гребінський керує банком і разом з Оксаною Гребінською контролює другу половину; Ривкін та Скоробогатов пов’язані з групою ДАН; SCF розмістила облігації на 180 млн грн; кошти прямували до Done Switzerland AG; у капітал швейцарської компанії внесли 1,52 млн USDT.

Завдяки такій схемі — українська гривня, пов’язані фінансові компанії та імпортери, купівля валюти, переказ до Швейцарії, криптовалюта та подальший випуск акцій — кошти набувають іншої юридичної форми та іншої юрисдикції. При цьому банк, через який проходили платежі, раніше вже отримував заходи впливу НБУ за лінією фінансового моніторингу.