Держфінмоніторинг націлився на елітну готівку, готує веселі перевірки та провадження для Акордбанку й інших фінустанов
Нещодавня гучна заява голови Держфінмоніторингу Філіпа Проніна про більш ретельний контроль великих готівкових оплат фізособами елітної нерухомості та автомобілів може перерости у перевірки банків з боку регулятора та навіть ДПС (Державної податкової служби) чи правоохоронних органів. Особливо коли будуть підозри, що банк під час роботи з готівкою не здійснював належного фінансового моніторингу або той був недостатньо ґрунтовним. Зокрема коли про це просили важливі великі клієнти.
Кажуть, що Проніну набридло бути цапом-відбувайлом у банківських скандалах, як це сталося в історії з Сенс Банком, та постійно ризикувати звільненням. Тому пліткарі розповідають, що він налаштований вживати всіх заходів і проводити перевірки у гучних скандалах. Принаймні формально це саме так і виглядатиме. Усі звернення та подання робитимуться як за годинником.
Найсвіжіша історія — кримінальне провадження щодо Андрія Єрмака, пов’язане з будівництвом маєтків в елітному житловому комплексі «Династія». Яке, за даними слідства, оплачувалося дробленням платежів із різних рахунків і готівкою без належного фінансового моніторингу. Що є порушенням чинного законодавства.
Не встигли силовики цього понеділка офіційно вручити підозру Андрію Єрмаку у справі про корупцію, як Філіп Пронін заявив, що взяв на окремий контроль готівкові оплати елітної нерухомості.
Та в банківській спільноті переконані, що це лише початок. І Держфінмоніторинг ганятиметься також за банками, які допомагають покупцям дорогої нерухомості та авто. Що ініціюватиме нацбанківські, податкові та правоохоронні перевірки й провадження.
Є чутки, що одним із перших на перевірку та під штрафи з кримінальним провадженням у цій історії може потрапити Акордбанк, який належить родині радниці Офісу Президента Оксани Маркарової. Як відомо, він має велику мережу кас і відділень в автосалонах, де приймає готівкові платежі за дорогі та не дуже авто. Головне — приймає їх без належного фінансового моніторингу та надання довідок про походження коштів.
Акордбанк заробляє на цьому непогані комісії та розраховує, що статус пані Маркарової допоможе уникнути відповідальності за порушення фінансового моніторингу. Що вона «порішає» проблемні питання. Та її впливу може вистачити не на все, особливо коли крайніми потім виставлятимуть контролерів і регуляторів.
Які банки підуть наступними після Акордбанку на перевірку готівкових операцій і фінмоніторингу — покаже час.
Джерело: OnlyBanks у Telegram.