Андрій Пишний отримав прочухана за надмірні штрафи Нацбанку за фінмоніторинг
Днями Нацбанк опублікував новий звіт про останні перевірки з фінансового моніторингу та валютного нагляду. У ньому проглядається значне пом'якшення позиції регулятора щодо штрафування підопічних, через що поповзли чутки про зміну політики НБУ та його голови Андрія Пишного.
Кажуть, що Пишному серйозно перепало на горіхи від Офісу Президента за фінмонівський терор у червні, коли регулятор двічі застосував максимальний (за законодавством) штраф до двох великих платіжних організацій — EasyPay та City24, виставивши покарання в 135,15 млн грн кожній. Що поставило організації, які мають платіжних терміналів у 4 рази більше за ПриватБанк (понад 40 тис. апаратів проти 10 тисяч), на межу виживання. Не виключається їх закриття. OnlyBanks описував ситуацію. Проблема не в тому, що комусь виписали штрафи (до цього всі звикли), а в надмірно високих, нерозмірних фінансових покараннях.
Порушення є у всіх без винятку, ключову ж причину бачать лише в одному — у тому, що покарані не робили регулярних фінансових підношень нацбанківцям.
Подейкують, що бажання Нацбанку перебити всіх, хто відмовляється носити хабарі Андрію Пишному, дуже не сподобалося ОП. Що було доведено до нацбанківського керманича у доволі суворій формі. Саме цим пліткарі пояснюють доволі зважені й навіть м'які фінмонівські штрафи НБУ в липні:
• ПУМБ — 10 млн грн;
• Укрсиббанк — 400 тис. грн;
• ТАСкомбанк — 200 тис. грн.
А Універсал Банк, відомий проєктом monobank із найлояльнішими вимогами до клієнтів щодо фінмону, взагалі обійшовся лише попередженням, без штрафу (!).
При цьому відомо, що щодо штрафів від 10 млн грн і менше треба домовлятися та носити хабарі до Нацбанку. Це вважається дуже поблажливим ставленням. Обходитися попередженнями вдається лише тим, хто носить щомісяця (не тільки перед перевіркою) й багато.
Приміром, торік НБУ за цим же напрямком фінмоніторингу та валютного нагляду виписав штраф у розмірі 78,2 млн грн МТБ Банку та 27,3 млн грн — тому ж Універсал Банку.
Чи надовго вистачить лояльності Нацбанку та скільки там пам'ятатимуть прочухана за надмірні покарання за фінмоніторинг — тільки час покаже.
Джерело: OnlyBanks у Telegram.