В Україні планують уперше запровадити кримінальну відповідальність для «дропів»
На тлі постійного закручування гайок Нацбанком та масового блокування рахунків Кіберполіція підготувала свій інструмент боротьби з тіньовими переказами. За даними асоціації ЄМА, розроблено законопроєкт, який доповнює Кримінальний кодекс новою статтею 200¹ та чітко розмежовує покарання для так званих «дропів» і тих, хто їх вербує.
«Дропи» (або грошові мули) — це люди, які клюють на оголошення про «легкий підробіток» і за невелику винагороду передають шахраям свої банківські картки, рахунки, паролі від онлайн-банкінгу чи SIM-картки. Далі через ці реквізити злочинці проганяють вкрадені кошти, замітаючи сліди.
Зазвичай дропами стають люди похилого віку, яким не вистачає пенсії на життя. Рідше — недосвідчена молодь (студенти), яка жадає легкого заробітку.
Раніше притягнути номінального власника картки до реальної відповідальності було складно. Тепер пропонується чітка градація покарань:
– Для рядових «дропів»: якщо слідство доведе, що людина свідомо віддала картку під незаконну діяльність (доказом буде листування, факт отримання грошей за реквізити тощо), їй загрожує штраф від 5 000 до 17 000 грн.
– Для «дроповодів» (скупників): за організацію відкриття або скупку чужих рахунків передбачено штраф від 17 000 до 51 000 грн або обмеження волі на строк до 2 років. За повторне порушення або змову — до 3 років обмеження чи позбавлення волі.
– Для організованих злочинних груп: найжорсткіша санкція — від 3 до 6 років в'язниці з конфіскацією майна.
Що це означає на практиці?
Держава продовжує швидкими темпами добудовувати систему жорсткого фінансового контролю. Українські банки вже розірвали відносини з понад 80 тисячами клієнтів, підозрюваних у таких схемах. Тепер до пожиттєвого блокування рахунків у банках додається перспектива кримінальної справи.
Щоб уникнути процесуальної плутанини, розслідувати дії «дропа» буде той самий слідчий, який веде основну справу про шахрайство.
Для любителів «швидких грошей» в інтернеті продаж власного банківського рахунку стає занадто дорогим задоволенням, яке може коштувати не лише фінансової репутації, а й волі.
Джерело: OnlyBanks у Telegram.