Лякалка перевірками та нові настанови. Нацбанк видав роз’яснення щодо здійснення платежів і фінмоніторингу
З вересня від Нацбанку та його керівника Андрія Пишного вимагали припинити тривалу вакханалію із проведенням платежів на застави затриманих та обвинувачуваних у судах, зокрема ВАКС (Вищого антикорупційного суду). І заразом загалом навести лад у фінансовому моніторингу, щоб банки не посилали клієнтів подалі за будь-якої нагоди, відмовляючи в переказах.
Минулого тижня Нацбанк видав відповідне внутрішнє роз’яснення № 57-0010/94959 від 6 жовтня 2026 року, яке публікує OnlyBanks.
Цікаво, що підписував його не фінмонівський і наглядовий заступник голови НБУ Дмитро Олійник, а платіжний — Олексій Шабан, попри те, що блокування транзакцій відбувається саме з міркувань фінансового моніторингу. Також наприкінці вересня директорка департаменту фінансового моніторингу Нацбанку Анна Липська вже збирала банкірів і наказувала пропускати платежі, якщо їх здійснюють уже перевіреними (небрудними) грошима. Але це не допомогло, тож тепер вирішили виїхати на Шабані та платіжній дисципліні.
Листом № 57-0010/94959 НБУ заборонив банкам відмовляти клієнтам у переказі коштів без пояснення причин або називати причиною «технічні» проблеми.
Так більше не можна. Якщо буде відмова, то банк мусить назвати чітку причину та підкріпити це конкретною законодавчою нормою чи статтею підзаконного акта.
Водночас, якщо банк не проводить платіж, він має надати відмову одразу, а не крутити клієнту голову днями чи тижнями. Якщо платіж заводить денна каса до 17-ї години, то рішення щодо переказу грошей (проводити чи не проводити) має бути ухвалилене цього ж дня та здійснена відповідна транзакція. Якщо гроші проводить вечірня каса (після 17-ї години), то в банку на все це є ще й наступний день — без зайвої тяганини.
Це стосується як платежів із судової застави, так і будь-яких інших. До речі, щодо застави: регулятор вказав, що гроші за затриманих людей можуть вносити не тільки вони самі, а й інші люди чи організації.
Водночас банки, як і раніше, можуть відмовляти в платежах, коли клієнт сам наробив помилок. Скажімо, вписав у платіжне доручення неправильні реквізити чи не вказав призначення платежу. Або якщо його гроші не пройшли фінансовий моніторинг — цей момент залишається.
Та якщо в людини гроші рік були на рахунку й не викликали в банківського фінмоніторингу жодних побоювань, а тепер банк раптом посилається на фінмон (щодо походження коштів) — це неприпустимо.
Можливо, щоб пришпорити та хоч трошки налякати банкірів, Олексій Шабан вказав у документі, що Нацбанк перевірятиме фінансистів на виконання цього листа.
Джерело: OnlyBanks у Telegram.