Як банкіри з Пишним на чолі дістали високопосадовців, і вони побігли скаржитися
Кажуть, що українським високопосадовцям набридло щоразу принижуватися перед головою Нацбанку Андрієм Пишним і подаяння йому носити. Тож несуни пішли до Офісу Президента, щоб звідти нарешті натиснули на керманича НБУ з приводу проблем PEPs (Politically Exposed Persons), тобто політично значущих осіб. Народні депутати, міністри, судді, керівники рівнем понижче зі своїми родичами через цей свій офіційний статус PEP мають регулярні проблеми з банками.
Когось банкіри постійно задовбують регулярними перевірками, комусь повсякчас блокують рахунки, а комусь взагалі на рівному місці відмовляються ті рахунки відкривати. Тільки тому, що вони PEPs, а цей статус передбачає для банку не тільки постійний внутрішній посилений контроль, але й частіші й глибші перевірки з боку Нацбанку. Фінансистам того клопоту зазвичай не треба навіть із небідними клієнтами – з великими сумами на рахунках. Простіше їм відмовити й не обслуговувати.
Для високопосадовців же це неабияке приниження й конкретні проблеми. Бо ж багатьом рахунки все ж потрібні для поточних життєвих потреб – як їм, так і їхнім родичам.
Тому почасти доводилося просити захисту у великого та всемогутнього пана Пишного й навіть підгодовувати цього нацбанківця. Здавалося, що це ніколи не скінчиться. Утім деякі всемогутні українські PEPs все ж не витримали й побігли з цими скаргами до Офісу Президента.
Завдяки цьому цього тижня НБУ видав для банків роз’яснення щодо фінансового моніторингу PEPs, у якому чітко прописав, що політичну особу можна переводити з посиленого фінмоніторингу на звичайний (як і для інших українських громадян), якщо з нею не було проблем і ексцесів. І сильно не доводити поважних людей.
Це банкірам офіційно дозволено регулятором. Дозволено, але не наказано. Різниця є.
Інше ж питання: наскільки фінансисти до того дослухаються? Неофіційно вони визнають, що дозвіл НБУ їх не дуже заспокоїв, оскільки нацбанківці під час майбутніх перевірок можуть прискіпуватися до оцінки вказаної «безпроблемності» в обслуговуванні того чи іншого PEP і виписати банку штраф, врешті-решт. Звісно, що фінансисти більше турбуються за себе й свої гроші, аніж за подальшу долю політично значущих осіб. Тому для банкірів усе ще безпечніше продовжувати чіплятися до PEPs під час обслуговування або взагалі не брати їх на обслуговування. Тож заноси Андрію Пишному можуть і надалі тривати.
Джерело: OnlyBanks у Telegram.